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Não entendo completamente o argumento dos bancos aqui. Existem tantas contas de poupança de alto rendimento que oferecem 3% ou mais. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront, etc. Como é que estas não exercem a mesma pressão sobre os depósitos com rendimento de <0,1% como os rendimentos das stablecoins?
17/01, 08:25
THIS IS WHY THE BILL IS REALLY STUCK
Mike Novogratz was pretty blunt about what’s slowing the crypto market structure bill. He says both parties want a bill. That part isn’t the problem.
The real friction is BANKS -- especially around stablecoins.
Right now, big banks pay savers basically nothing (~1–11 bps) while earning 3.5–4% parking deposits at the Fed. Stablecoins threaten that spread. If consumers can earn yield elsewhere, deposits move -- and banks make less.
That’s why this is such a lobbying fight.
Let stablecoins compete, and banks either lose deposits or have to pay consumers more. That’s the trade-off lawmakers are wrestling with.
So yes, this is about SEC vs CFTC. But underneath, it’s about who gets to keep the economics of your money.
That’s why this bill is harder than it looks. 👀
E quanto aos fundos do mercado monetário? Eles também estão a render perto de 4%.
As pessoas que ainda mantêm o seu dinheiro nesses bancos que oferecem rendimentos de um único dígito % e não colocam dinheiro num fundo do mercado monetário ou num HYSA certamente não vão descobrir as stablecoins e mover todo o seu dinheiro para lá?
Alguém do lobby bancário pode explicar a lógica aqui ?
@themarketradar Devo também acrescentar. Coloquei definitivamente em letras maiúsculas porque estou longe da definição de um Indivíduo de Alto Patrimônio … hahaha
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