En täysin ymmärrä Banksin argumenttia tässä. On niin monia korkeatuottoisia säästötilejä, jotka tarjoavat 3 % tai enemmän. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront jne. Miten nämä eivät ole sama paine <0,1 %:n korkotalletuksiin kuin stablecoin-tuotot?
CryptosRus
CryptosRus17.1. klo 08.25
THIS IS WHY THE BILL IS REALLY STUCK Mike Novogratz was pretty blunt about what’s slowing the crypto market structure bill. He says both parties want a bill. That part isn’t the problem. The real friction is BANKS -- especially around stablecoins. Right now, big banks pay savers basically nothing (~1–11 bps) while earning 3.5–4% parking deposits at the Fed. Stablecoins threaten that spread. If consumers can earn yield elsewhere, deposits move -- and banks make less. That’s why this is such a lobbying fight. Let stablecoins compete, and banks either lose deposits or have to pay consumers more. That’s the trade-off lawmakers are wrestling with. So yes, this is about SEC vs CFTC. But underneath, it’s about who gets to keep the economics of your money. That’s why this bill is harder than it looks. 👀
Entä rahamarkkinarahastot? Ne tuottavat myös lähes 4 %. Ne, jotka edelleen pitävät käteistään näissä pankeissa, jotka tarjoavat yksinumeroisia tuottoprosentteja eivätkä laita rahaa rahamarkkinarahastoon tai HYSA:han, eivät varmasti löydä stablecoineja ja siirrä kaikkia käteistään sinne?
Voisiko joku pankkilobbysta selittää logiikan tässä?
@themarketradar minun täytyy myös mainita. Laitoin ehdottomasti isoilla kirjaimilla, koska en ole lähelläkään varakkaan yksilön määritelmää ... hahaha
558