Populaire onderwerpen
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.
Ik begrijp het argument van de banken hier niet helemaal. Er zijn zoveel spaarrekeningen met hoge rente die 3% of meer bieden. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront, enz. Hoe zijn deze niet dezelfde druk op <0,1% rente deposito's als de rendementen van stablecoins?
17 jan, 08:25
THIS IS WHY THE BILL IS REALLY STUCK
Mike Novogratz was pretty blunt about what’s slowing the crypto market structure bill. He says both parties want a bill. That part isn’t the problem.
The real friction is BANKS -- especially around stablecoins.
Right now, big banks pay savers basically nothing (~1–11 bps) while earning 3.5–4% parking deposits at the Fed. Stablecoins threaten that spread. If consumers can earn yield elsewhere, deposits move -- and banks make less.
That’s why this is such a lobbying fight.
Let stablecoins compete, and banks either lose deposits or have to pay consumers more. That’s the trade-off lawmakers are wrestling with.
So yes, this is about SEC vs CFTC. But underneath, it’s about who gets to keep the economics of your money.
That’s why this bill is harder than it looks. 👀
Wat dacht je van geldmarktfondsen? Die leveren ook bijna 4% op.
De mensen die hun geld nog steeds bij deze banken met een rendement van één cijfer houden en geen geld in een geldmarktfonds of een HYSA stoppen, zullen zeker geen stablecoins ontdekken en al hun geld daarheen verplaatsen?
Kan iemand van de banklobby de logica hier uitleggen ?
@themarketradar Ik moet ook toevoegen. Ik heb "definitely" in hoofdletters gezet omdat ik absoluut niet in de buurt kom van de definitie van een High Net Worth Individual … hahaha
562
Boven
Positie
Favorieten