25年間プランナーとして働いてきた。この事件は今でも私の心に残っています。 新規クライアント:64歳。物流会社の共同創業者。 マラソンランナー。50歳に見えた。 彼のパートナーは買い手を見つけた。会社に4500万ドルだ。 彼の取り分は1500万ドル。 取引は1月に締結予定です。これは10月のことでした。 私:「あなたの買い売りは時代遅れです。このセールが締め切られる前に今すぐ更新してください。」 彼:「90日で意味のない書類にお金を使う必要はないだろ?」 私:「何かあったら、あの古い合意がすべてを支配するから。」 彼:「週に50マイル走っています。大丈夫だよ。」 3週間後。ジムで大心臓発作を起こした。 64歳で亡くなった。 昔ながらの買い売りの繰り返しが働き始めた。会社の評価額は900万ドルとされた。 彼の遺産は300万ドルを受け取った。 買い手はそれでも4500万ドルを支払いました。 彼のパートナーたちは売却前に買い売りを行い、4200万ドルを分割しました。 彼の遺産は1500万ドルではなく300万ドルを受け取った。 しかし、ここからがさらに悪いところです。 彼の遺産計画もまた古いものでした。彼の2番目の妻(35歳)はほとんどその意見を受け取り、私の助言を聞き入れませんでした。 信託はなし。彼の3人の子供たちには何の保護もありません。 数ヶ月後、彼女の様子を見に家に行きました。 車道には50万ドル相当の車が停まっている。すべて新しい。 彼女は3年間で300万ドルを全部使い果たした。 ボーイフレンド。旅行。「投資だ。」 彼の3人の子供たちは、本来何百万ももらうべきだったのに、それぞれ10万ドルずつ手に入れました。 10月にすべてを更新するのにかかる費用は?6,000ドル。 彼は6,000ドルを節約しました。 私を苦しめているのはこれです: 彼のパートナーたちは、彼が子供たちの面倒を見たいと思っていることを知っていた。 妻は彼の望みを知っていた。 誰もが彼の意図を知っていた。 しかし、1400万ドルが賭けられているなら、意図は重要ではありません。 法的文書は重要です。 これは大規模で悲劇的なケースですが、私はこの話を何度も見てきました。 健康だからといって余分な時間がもらえるわけではありません。 書類にそう書かれていないのに、人々が正しいことをするとは限りません。 まだできるうちに書類を正しく作成してください。

クライアントが入ってくる。68歳。純資産280万ドル。 家は完済済み。価値は95万ドル。 彼女は社会保障から年収38,000ドルで生活しています。 どうしてそれが理にかなっているのか教えてください。 彼女はレストランにクーポンを持って行きます。一番安いものを買う。 「退職金口座からお金は取らない。緊急時のために必要なんだ。」 どの緊急事態が280万ドルかかるんだ?68歳で基本的な快適ささえ自分で否定している。2年間、フェニックスの孫たちに会いに行っていない。あなたの緊急資金には緊急資金があります。 彼女は8ヶ月間私と喧嘩しました。 「両親は校長に絶対に触れてはいけないと教わった。」 あなたの両親も年金を受けて退職し、74歳で亡くなりました。 昨年ようやく彼女に分配金を受けさせました。 彼女のポートフォリオから年間12万ドル。それでも出国率は4.3%に過ぎません。 今は四半期ごとにフェニックスに飛んでいます。孫たちをディズニーに連れて行った。そして12ドルの購入に苦しむのをやめました。 彼女は銀行に280万ドルを残しながら3年間不幸に過ごしました。 一番多くのお金をもらって死ぬからといって賞品はもらえない。

あなたの息子さんは92,000ドル稼ぎ、賃貸アパートで40歳になったばかりです。 510万ドルが埃をかぶっている。 説明してくれ。 私のクライアントはこの出来事を3年間見守っていました。 「彼を助長したくない。」 何を許すんだ?家を所有していますか? 月2,800ドルの家賃の赤字を止めたい? 孫たちに自分の寝室を与えるのですか? 先月、ついに22万5千ドルの寄付をまとめました。 今、息子は家を所有しています。孫たちには庭があります。そして孫たちと一緒に、彼らが永遠に思い出せる空間で過ごすことができます。 あなたの子どもたちは65歳であなたのお金を必要としていません。 35歳で必要な時には: 住宅価格は50万ドル 保育園は月2,400ドルです 学生ローンは87,000ドルです 希望は尽きかけている 生きているうちに遺産を渡して、彼らがそれを使う様子を見届けてください。