25 سنة كمخطط. هذه القضية لا تزال تطاردني. العميل الجديد: عمره 64 سنة. شريك مؤسس لشركة لوجستيات. عداء ماراثون. بدا وكأنه خمسين. شركاؤه وجدوا مشتريا. 45 مليون دولار للشركة. حصته: 15 مليون دولار. سيتم إتمام الصفقة في يناير. كان ذلك في أكتوبر. أنا: "نظام الشراء والبيع الخاص بك قديم. حدثها الآن قبل إغلاق هذه البيع." هو: "لماذا تنفق المال على أوراق لن تؤثر خلال 90 يوما؟" أنا: "لأنه إذا حدث شيء، فإن ذلك الاتفاق القديم يتحكم في كل شيء." هو: "أركض 50 ميلا في الأسبوع. سأكون بخير." بعد ثلاثة أسابيع. نوبة قلبية حادة في النادي الرياضي. توفي عن عمر 64. بدأ الشراء والبيع القديم. قيم الشركة ب 9 ملايين دولار. ورثته حصلت على 3 ملايين دولار. ومع ذلك، دفع المشتري 45 مليون دولار. قام شركاؤه بممارسة الشراء والبيع قبل البيع وقسموا 42 مليون دولار. ورثته حصلت على 3 ملايين دولار بدلا من 15 مليون دولار. لكن هنا تزداد الأمور سوءا. كان خطته العقارية قديمة أيضا. زوجته الثانية التي كانت تبلغ من العمر 35 عاما حصلت على معظم ذلك ورفضت أن تأخذ نصيحتي. لا صناديق ائتمانية. لا حماية لأطفاله الثلاثة. حضرت المنزل بعد عدة أشهر لأتفقدها. سيارات بقيمة 500 ألف دولار في الممر. كل شيء جديد. لقد أنفقت الثلاثة ملايين دولار كاملة في ثلاث سنوات. اصدقائهن. السفرات. "الاستثمارات." أطفاله الثلاثة حصلوا على 100 ألف لكل منهم بينما كان يجب أن يحصلوا على ملايين. تكلفة تحديث كل شيء في أكتوبر؟ 6 آلاف دولار. وفر 6 آلاف دولار. إليكم ما يقتلني: كان شركاؤه يعلمون أنه يريد رعاية أطفاله. زوجته كانت تعرف ما يريد. الجميع يعرف نواياه. لكن عندما يكون هناك 14 مليون دولار على الطاولة، لا تهم. الوثائق القانونية مهمة. رغم أن هذه قضية كبيرة ومأساوية، فقد شاهدت القصة مرات كثيرة. لا تحصل على وقت إضافي لأنك بصحة جيدة. ولا يمكنك الاعتماد على الناس لفعل الشيء الصحيح عندما تقول الوثائق خلاف ذلك. قم بعمل أوراقك بشكل صحيح طالما أنك تستطيع.

يدخل العميل. عمره 68 سنة. صافي ثروة 2.8 مليون دولار. المنزل تم دفعه. قيمته 950 ألف دولار. تعيش على 38 ألف دولار سنويا من الضمان الاجتماعي. أخبرني كيف يكون هذا منطقيا. تجلب كوبونات إلى المطاعم. يشتري كل شيء بأرخص. "لن أسحب المال من حسابات تقاعدي. أحتاجها للطوارئ." ما هي تكلفة الطوارئ 2.8 مليون دولار؟ أنت تحرم نفسك من أبسط وسائل الراحة في سن 68. لم تزر أحفادك في فينيكس منذ سنتين. صندوق الطوارئ الخاص بك لديه صندوق طوارئ. قاتلتني لمدة 8 أشهر. "علمني والداي ألا ألمس المدير." والداك أيضا تقاعدا مع معاش وتوفي عن عمر يناهز 74 عاما. أخيرا جعلناها تقبل التوزيعات العام الماضي. 120 ألف دولار سنويا من محفظتها. لا يزال معدل السحب فقط 4.3٪. الآن تسافر إلى فينيكس كل فصل. أخذت أحفادها إلى ديزني. وتوقفت عن القلق بشأن كل شراء بقيمة 12 دولارا. قضت ثلاث سنوات تعيسة ولديها 2.8 مليون دولار في البنك. لا تحصل على جائزة إذا ماتت بأكبر قدر من المال.

ابنك يكسب 92 ألف دولار وبلغ الأربعين للتو في شقة مستأجرة. لديك 5.1 مليون دولار يجمع الغبار. اشرح لي ذلك. شاهد موكلي هذا يحدث لمدة 3 سنوات. "لا أريد أن أمكنه." تمكينه من ماذا؟ تملك منزلا؟ هل أتوقف عن فقدان 2,800 دولار شهريا من الإيجار؟ هل تعطي أحفادك غرف نوم خاصة بهم؟ أخيرا قمنا بإعداد هدية بقيمة 225 ألف دولار الشهر الماضي. الآن ابنه يمتلك منزلا. الأحفاد لديهم فناء. ويحظى بفرصة قضاء الوقت مع أحفاده في مكان سيتذكرونه إلى الأبد. أطفالك لا يحتاجون أموالك في سن 65. يحتاجون إلى ذلك في سن 35 عندما: تكلفة المنازل 500 ألف دولار الحضانة بسعر 2400 دولار شهريا قروض الطلاب بقيمة 87 ألف دولار الأمل ينفد أعطهم الميراث وأنت على قيد الحياة لترى استخدامه.