L'un des plus grands obstacles à l'adoption du DeFi par le grand public à long terme est le manque d'assurance abordable. Dans notre recherche sur les utilisateurs normaux, la question la plus fréquente que nous avons reçue est : "Est-ce que c'est assuré par la FDIC ?" Bien sûr que non. Certains coffres et applications ont une assurance, mais jamais de la FDIC. Mais ils ne savent pas mieux (en ce qui concerne la FDIC). Ils veulent juste réduire leur risque de perte de -100 %. Ce qui est la pire expérience utilisateur possible. Le problème n'est pas que cette assurance n'existe pas. Elle existe, mais dans une capacité très limitée et coûteuse. En général, lorsque vous ajoutez une assurance à un produit, soit l'entreprise la paie directement (un coût d'acquisition utilisateur très élevé), soit elle est directement déduite de l'APY, ce qui peut rendre une stratégie non compétitive. Sans parler du fait que l'expérience utilisateur n'est pas particulièrement bonne. La plupart des coffres nécessitent un processus d'élection, ce qui devient compliqué avec le flux de garde lorsque les fonds ne sont pas sous garde. C'est-à-dire que pouvoir avoir des fonds dans un portefeuille et simplement activer ou désactiver l'assurance n'est pas si simple lorsqu'il s'agit de décider qui doit la payer et d'où. Il est également vrai que l'assurance on-chain n'est pas facile. La plupart des compagnies d'assurance on-chain se sont effondrées à cause de mauvais processus de gestion des risques. La bonne nouvelle est que les compagnies d'assurance qui ne se sont pas effondrées s'améliorent constamment et travaillent sur ces défis particuliers en matière d'expérience utilisateur. Mais pour l'instant, il reste beaucoup à désirer. Et nous avons besoin que ces programmes d'assurance soient plus répandus et plus facilement applicables si nous voulons une adoption massive.