Nhiều người rất thông minh và tài năng trong công việc chính của họ, chẳng hạn như nhóm quản lý sản phẩm và lập trình viên trong ngành công nghệ thông tin, có khả năng phân tích/chiến lược/phân tích lại rất mạnh, nhưng khi bước vào thị trường đầu tư, họ lại rơi vào trạng thái "mất trí". Khi nói về hiện tượng này với ChatGPT, phân tích của nó rất hay 👇 Quan sát của bạn rất chính xác và hiện tượng này rất phổ biến. Nhiều người thể hiện rất lý trí và khôn ngoan trong công việc, nhưng khi vào thị trường chứng khoán lại "mất đi khả năng nghe và suy nghĩ", lý do chủ yếu có vài khía cạnh: 1/ Cơ chế "phản hồi ngay lập tức" của thị trường chứng khoán • Chiến lược và dự án trong công việc thường có chu kỳ phản hồi dài hơn, cho phép người ta suy ngẫm và điều chỉnh. • Thị trường chứng khoán lại có phản hồi theo giây, theo ngày, lãi lỗ ngay lập tức hiện ra trước mắt, sự dao động cảm xúc mạnh mẽ có thể làm ngắn mạch lý trí. • Não người khi đối mặt với phần thưởng và hình phạt ngay lập tức dễ dàng rơi vào "não nguyên thủy", thay vì "não lý trí" khi làm việc. 2/ Sự không chắc chắn của thị trường chứng khoán vượt xa môi trường làm việc • Logic trong công việc: Nỗ lực + Năng lực + Tài nguyên = Xác suất thành công cao. • Logic trong thị trường chứng khoán: Phân tích đúng ≠ Kiếm tiền ngay lập tức, thậm chí phân tích đúng cũng có thể thua lỗ trong ngắn hạn. • Môi trường "nỗ lực và kết quả không liên kết" này sẽ khiến người ta từ bỏ mô hình phân tích lý trí ban đầu, chuyển sang dựa vào trực giác và cảm xúc. 3/ Sự phóng đại của lòng tham và nỗi sợ hãi • Khi ra quyết định trong công ty, tổn thất là của công ty, không phải của bạn. • Trong thị trường chứng khoán, mỗi lần tăng giảm đều trực tiếp ảnh hưởng đến ví tiền của bạn, điều này khiến người ta phóng đại quá mức sự dao động ngắn hạn. • Quyết định không còn dựa trên logic, mà dựa trên "Tôi có thể ngay lập tức tránh được nỗi đau/nhận được khoái cảm không". 4/ Thiếu "đào tạo hệ thống" • Năng lực trong công việc là kết quả của nhiều năm tích lũy và đào tạo có chủ đích. • Phần lớn mọi người vào thị trường chứng khoán là "chạy trần", không hình thành được hệ thống của riêng mình, giống như ném một quản lý dự án vào một ngành nghề lạ lẫm và yêu cầu họ quyết định ngay. • Nếu không có một bộ nhận thức và quy trình ổn định, bạn chỉ có thể bị cuốn theo cảm xúc của thị trường. 5/ Thiên kiến tự nhận thức • Nhiều người trong công việc vì thành công mà trở nên quá tự tin, mang tâm lý "Tôi có thể giải quyết vấn đề phức tạp" khi vào thị trường chứng khoán. • Kết quả là thị trường chứng khoán liên tục đánh bại họ, khiến họ rơi vào "tâm lý của một con bạc" thay vì "tâm lý chiến lược". • Đây chính là biểu hiện của hiệu ứng Dunning-Kruger (ảo tưởng về năng lực) trong thị trường chứng khoán. Tóm tắt quan điểm Thị trường chứng khoán thực sự là một chiếc gương, phóng đại lòng tham và nỗi sợ hãi bản năng nhất của con người, và những điều này chính là thứ có thể phá vỡ lý trí mà một người đã xây dựng trong công việc. Rất ít người có thể chuyển giao bộ logic (phân tích → quyết định → phân tích lại → tối ưu hóa) từ công việc sang thị trường chứng khoán, vì vậy mới có thực tế "đại đa số người là cỏ dại". Để thực sự tránh được trạng thái phản trí tuệ này, cần phải xây dựng một hệ thống giao dịch có thể định lượng (quy tắc vào ra, vị thế, quy tắc quản lý rủi ro rõ ràng) và thực hiện nghiêm ngặt, không dựa vào cảm xúc. Bạn có muốn tôi giúp bạn xây dựng một khung hành động cụ thể về "cách chuyển giao lý trí từ công việc sang thị trường chứng khoán" không?