1/ Thuế Alpha: "Mẹo Thuế" để Giảm Thiểu Thuế Lợi Nhuận Vốn. Bạn đang mong đợi một hóa đơn thuế? Bloomberg và WSJ đang nói về điều đó. Đây là một cách hợp pháp để cắt giảm hoặc có thể xóa bỏ thuế lợi nhuận vốn của bạn. Dưới đây là cách nó hoạt động.👇

Có thể bạn đã bán Nvidia. Có thể là Bitcoin. Có thể là một ngôi nhà hoặc một doanh nghiệp. Hầu hết các nhà đầu tư nghĩ rằng hóa đơn thuế lãi vốn của họ là cố định. Nhưng không phải vậy.

Chúng tôi gọi nó là "Lumida Tax Shield". Nó không phải là thu hoạch lỗ thuế cơ bản. Nó không phải là lập chỉ số trực tiếp. Nó là sự kết hợp của nhiều chiến lược định lượng từ các nhà cung cấp tổ chức như Quantinno và AQR được Lumida chọn lọc và cấu hình.

Thuật toán giữ bạn đầu tư vào thị trường trong khi chuyển đổi tiếng ồn danh mục hàng ngày thành tài sản thuế. Dưới đây là cái nhìn chính: "Thua lỗ thuế" không phải là điều xấu. Chúng là tài sản thuế — tín dụng giúp giảm hóa đơn thuế lãi vốn của bạn. Một trong số ít lần mà "thua lỗ" lại là tin tốt.

Cách thức hoạt động: Động cơ vận hành một cấu trúc dài-ngắn "130 / 30" mà tự nhiên tạo ra nhiều khoản lỗ nhỏ, có kiểm soát trong suốt cả năm. Khi một số cổ phiếu chậm lại, thuật toán sẽ thay thế chúng bằng những tên mạnh hơn. Quá trình có kỷ luật này biến lỗ thành tài sản thuế.

Những khoản lỗ đó trở thành tài sản thuế áp dụng cho lợi nhuận từ: • Cổ phiếu • Tiền điện tử • Bất động sản • Xuất khẩu kinh doanh Nếu bạn không sử dụng chúng ngay lập tức? Chúng sẽ được chuyển tiếp vô thời hạn theo luật thuế hiện hành Hãy tiếp tục đầu tư trong khi tạo ra tài sản thuế thay vì giữ một quỹ ETF

Còn về kiểm soát thì sao? Bạn giữ sự minh bạch và kín đáo hoàn toàn. Dưới đây là cách thiết lập: - Mở một tài khoản tại Charles Schwab - Ủy quyền cho quyền giao dịch - Thuật toán tự động thực hiện - Bạn có thể rút lui bất cứ lúc nào

Tại sao mức tối thiểu là 1 triệu đô — và tại sao chiến lược này tốt nhất ở mức 3 triệu đô trở lên Cỗ máy này dựa vào sự đa dạng hóa và mật độ giao dịch. Nó cần từ 100–200+ vị trí. Nhiều vị trí = nhiều cơ hội để thu hoạch thua lỗ. Ở mức 3 triệu đô trở lên, chiến lược đạt đến "điểm ngọt" của nó.

Bạn có thể tiết kiệm được bao nhiêu? Trong một số cấu hình, tổn thất thu hoạch trong năm đầu tiên đạt 30–40% vốn ban đầu. Đối với một tài khoản 5 triệu đô la, điều đó có thể có nghĩa là 1,5 triệu đô la–2 triệu đô la trong tổn thất thu hoạch trong năm đầu tiên. (Không được đảm bảo; phụ thuộc vào độ biến động, sự phân tán và số lượng vị trí.)

Có điều gì cần lưu ý không? Có: tính thanh khoản. Ảnh hưởng chính là sự hoãn lại. Bạn đang đẩy lùi lợi nhuận vốn vào tương lai trong khi sử dụng các khoản lỗ đã thu hoạch để giảm thuế hôm nay. Nó hoạt động vì vốn của bạn bị ràng buộc trong một khoảng thời gian dài, vì vậy đừng sử dụng những đồng đô la mà bạn sẽ cần sớm.

Và đây là nơi nó trở nên cực kỳ mạnh mẽ: Nếu được kết hợp với một kế hoạch di sản chu đáo, những người thừa kế của bạn có thể nhận được một bước tăng trong cơ sở. Theo luật thuế hiện tại, bước tăng đó có thể chuyển đổi nhiều năm hoãn thuế thành loại bỏ vĩnh viễn. (Hãy tham khảo ý kiến của cố vấn thuế của bạn)