1/ Belasting Alpha: De "Belasting Hack" om Vermogenswinstbelastingen te Minimaliseren. Verwacht je een belastingaanslag? Bloomberg en WSJ praten erover. Hier is een legale manier om je vermogenswinstbelastingen aanzienlijk te verlagen of mogelijk te wissen. Hier is hoe het werkt.👇

Misschien heb je Nvidia verkocht. Misschien Bitcoin. Misschien een huis of een bedrijf. De meeste investeerders denken dat hun belastingaanslag op vermogenswinst vaststaat. Dat is niet zo.

We noemen het "Lumida Tax Shield". Het is geen basis Tax Loss Harvesting. Het is geen Direct Indexing. Het is een combinatie van meerdere quant-gedreven strategieën van institutionele aanbieders zoals Quantinno en AQR, geselecteerd en geconfigureerd door Lumida.

De algo houdt je geïnvesteerd in de markt terwijl het dagelijkse portefeuillegeluiden omzet in belastingactiva. Hier is de belangrijkste inzicht: "Belastingverliezen" zijn niet slecht. Het zijn belastingactiva — credits die je belastingaanslag op vermogenswinst verlagen. Een van de weinige keren dat een "verlies" goed nieuws is.

Hoe het werkt: De motor draait een "130 / 30" long-short structuur die van nature veel kleine, gecontroleerde gerealiseerde verliezen gedurende het jaar creëert. Wanneer bepaalde aandelen achterblijven, vervangt de algo ze door sterkere namen. Dit gedisciplineerde proces verandert verliezen in belastingactiva.

Die verliezen worden belastingactiva die van toepassing zijn op winsten uit: • Aandelen • Crypto • Onroerend goed • Bedrijfsovernames Als je ze niet onmiddellijk gebruikt? Ze worden onder de huidige belastingwetgeving onbeperkt doorgeschoven. Blijf investeren terwijl je belastingactiva genereert in plaats van een ETF aan te houden.

Wat betreft controle? Je behoudt volledige transparantie en discretie. Hier is de opzet: - Open een account bij Charles Schwab - Delegeer handelsautoriteit - De algo voert automatisch uit - Je kunt op elk moment terugdraaien

Waarom $1M minimum — en waarom de strategie het beste is bij $3M+ De motor is afhankelijk van diversificatie en handelsdichtheid. Het heeft 100–200+ posities nodig. Meer posities = meer kansen om verliezen te oogsten. Bij $3M+ bereikt de strategie zijn "sweet spot."

Hoeveel kun je besparen? In sommige configuraties bereikten de geoogste verliezen in het eerste jaar 30–40% van het initiële kapitaal. Voor een account van $5M kan dat betekenen dat er $1.5M–$2M aan geoogste verliezen in het eerste jaar is. (Niet gegarandeerd; afhankelijk van volatiliteit, spreiding en aantal posities.)

Is er een addertje onder het gras? Ja: liquiditeit. Het belangrijkste effect is uitstel. Je duwt vermogenswinsten de toekomst in terwijl je geoogste verliezen gebruikt om vandaag belastingen te verlagen. Het werkt omdat je kapitaal voor een langere periode vastzit, dus gebruik geen dollars die je binnenkort nodig hebt.

En hier wordt het extreem krachtig: Als het wordt gecombineerd met een doordacht estate plan, kunnen uw erfgenamen een stap omhoog in basis ontvangen. Volgens de huidige belastingwet kan die stap omhoog jaren van belastinguitstel omzetten in permanente eliminatie. (Neem contact op met uw belastingadviseur)