1/ Vergi Alfa: Sermaye Kazancı Vergilerini En Aza Düşürmek İçin "Vergi Hilesi". Vergi faturası mı bekliyorsunuz? Bloomberg ve WSJ bunun hakkında konuşuyor. İşte sermaye kazanç vergilerinizi önemli ölçüde azaltmanın veya potansiyel olarak silmenin yasal bir yolu. İşte nasıl çalıştığı. 👇

Belki Nvidia'yı sattın. Belki Bitcoin. Belki bir ev ya da bir iş yeri. Çoğu yatırımcı, sermaye kazancı vergisi faturalarının sabit olduğunu düşünüyor. Değil.

Buna "Lumida Vergi Kalkanı" diyoruz. Bu temel Vergi Kaybı Hakimi değil. Bu doğrudan indeksleme değil. Bu, Quantinno ve AQR gibi kurumsal sağlayıcılardan Lumida tarafından seçilip yapılandırılan birden fazla niceliksel stratejinin birleşimidir.

Algoritm, piyasaya yatırım yapmanızı sağlarken günlük portföy gürültüsünü vergi varlıklarına dönüştürür. İşte temel içgörüler: "Vergi kayıpları" fena değildir. Bunlar vergi varlıklarıdır — sermaye kazancı vergisi faturanızı düşüren krediler. Bir "kayıp"ın iyi haber olduğu nadir durumlardan biri.

Nasıl çalışıyor: Motor, yıl boyunca doğal olarak birçok küçük, kontrollü gerçekleşmiş kayıplara yol açan "130 / 30" uzun–kısa bir yapıda çalışır. Bazı hisseler geciktiğinde, algoritmik onları daha güçlü isimlerle değiştirir. Bu disiplinli süreç, zararları vergi varlıklarına dönüştürür.

Bu kayıplar, aşağıdaki kazançlar üzerinde uygulanabilir vergi varlıkları haline gelir: •Hisse •Şifreleme •Emlak • İş çıkışları Hemen kullanmazsanız? Mevcut vergi yasası kapsamında süresiz olarak devam ederler Yatırım yapmaya devam edin ve vergi varlıkları oluşturarak ETF tutmak yerine

Peki ya kontrol? Tam şeffaflık ve takdir yetkisini koruyorsunuz. İşte kurulum: - Charles Schwab'da hesap aç - Ticaret yetkisi - Algoritm otomatik olarak çalışır - İstediğin zaman rahatlayabilirsin

Neden minimum $1M — ve stratejinin en iyi $3M+ olması neden Motor, çeşitlendirme ve ticaret yoğunluğuna dayanır. 100–200+ pozisyon gerekiyor. Daha fazla pozisyon = kayıpları toplamak için daha fazla fırsat. $3M+ ile strateji "tatlı noktasına" ulaşıyor.

Ne kadar tasarruf edebilirsiniz? Bazı konfigürasyonlarda, birinci yıl hasat edilen zararlar başlangıç sermayesinin %30–40'ına ulaşıyordu. 5M dolarlık bir hesap için bu, ilk yılda hasat edilen zararlar için 1,5 milyon dolar – 2 milyon dolar arasında olabilir. (Garanti değil; volatilite, dağılım ve pozisyon sayısına bağlıdır.)

Bir püf noktası var mı? Evet: likidite. Ana etki ertelemektir. Bugün vergileri azaltmak için hasat edilen kayıpları kullanarak sermaye kazancını geleceğe itiyorsunuz. Bu işe yarıyor çünkü sermayeniz uzun süre bağlı kalıyor, bu yüzden yakında ihtiyacınız olacak dolarları kullanma.

Ve işte burada son derece güçlü hale geliyor: Düşünceli bir miras planıyla birleştirildiğinde, varisleriniz bir aday primi alabilir. Mevcut vergi yasalarına göre, bu adım yıllarca süren vergi ertelemesini kalıcı olarak kaldırmaya dönüştürebilir. (Vergi danışmanınıza danışın)