1/ Tax Alpha: "Tax hack" pääomatuloverojen minimoimiseksi. Odotatko verolaskua? Bloomberg ja WSJ keskustelevat siitä. Tässä on laillinen tapa merkittävästi leikata tai mahdollisesti poistaa pääomatuloverojasi. Näin se toimii. 👇

Ehkä myit Nvidian. Ehkä Bitcoin. Ehkä talo tai yritys. Useimmat sijoittajat uskovat, että heidän pääomatuloverolaskunsa on kiinteä. Ei ole.

Kutsumme sitä nimellä "Lumida Tax Shield". Se ei ole perus verotappioiden keruus. Kyse ei ole suorasta indeksoinnista. Se on yhdistelmä useita kvantitatiivisia strategioita, joita institutionaalisten palveluntarjoajien, kuten Quantinno ja AQR, ovat valinneet ja konfiguroineet Lumida.

Algoritmi pitää sinut sijoittuneena markkinoille samalla kun se muuttaa arjen salkun melun verovaroiksi. Tässä on keskeinen oivallus: "Verotappiot" eivät ole huonoja. Ne ovat verovaroja — hyvityksiä, jotka alentavat pääomatuloverolaskuasi. Yksi harvoista kerroista, jolloin "menetys" on hyvä uutinen.

Miten se toimii: Moottori käyttää "130 / 30" pitkä–lyhyttä rakennetta, joka luonnollisesti aiheuttaa monia pieniä, hallittuja realisoituja häviöitä vuoden aikana. Kun tietyt osakkeet viivästyvät, algoritmi vaihtaa ne vahvempiin nimiin. Tämä kurinalainen prosessi muuttaa tappiot verovaroiksi.

Nämä tappiot muuttuvat verovaroiksi, joita sovelletaan seuraavien voitojen perusteella: •Jalkapuu •Crypto •Kiinteistö • Liiketoiminnan poistumiset Jos et käytä niitä heti? Ne pysyvät voimassa toistaiseksi nykyisen verolainsäädännön mukaan Pysy sijoittuneena samalla kun tuotat verovaroja sen sijaan, että pidät ETF:ää

Entä hallinta? Pidät täyden läpinäkyvyyden ja harkinnan. Tässä on asetelma: - Avaa tili Charles Schwabissa - Delegoitu kaupankäyntivalta - Algoritmi suoritetaan automaattisesti - Voit rentoutua milloin tahansa

Miksi vähintään $1M — ja miksi strategia on paras $3M+ Moottori perustuu hajauttamiseen ja kaupankäyntitiheyteen. Se tarvitsee 100–200+ paikkaa. Enemmän paikkoja = enemmän mahdollisuuksia kerätä tappioita. $3M+:lla strategia saavuttaa "makean pisteensä".

Kuinka paljon voit säästää? Joissakin kokoonpanoissa ensimmäisen vuoden korjuutappiot nousivat 30–40 % alkuperäisestä pääomasta. 5 miljoonan dollarin tilillä se voi tarkoittaa 1,5 miljoonasta 2 miljoonaan dollariin korjattuja tappioita ensimmäisenä vuonna. (Ei taattu; riippuu volatiliteetista, hajonnasta ja positiomäärästä.)

Onko tässä jokin koukku? Kyllä: likviditeetti. Pääasiallinen vaikutus on lykkäys. Työnnät pääomatuloja tulevaisuuteen samalla kun käytät kerättyjä tappioita verojen alentamiseen tänään. Se toimii, koska pääomasi on sidottu pitkäksi aikaa, joten älä käytä pian tarvitsemiasi dollareita.

Ja tässä siitä tulee äärimmäisen voimakas: Jos perintösuunnitelma yhdistetään harkittuun perintösuunnitelmaan, perilliset saattavat saada porrastuksen etulinjalla. Nykyisen verolainsäädännön mukaan tuo askel voi muuttaa vuosien verojen lykkäyksen pysyväksi poistamiseksi. (Kysy neuvolta veroneuvojaltasi)