1/ Tax Alpha: Il "Tax Hack" per minimizzare le tasse sulle plusvalenze. Aspetti un conto fiscale? Bloomberg e WSJ ne stanno parlando. Ecco un modo legale per ridurre significativamente o potenzialmente eliminare le tue tasse sulle plusvalenze. Ecco come funziona.👇

Forse hai venduto Nvidia. Forse Bitcoin. Forse una casa o un'attività. La maggior parte degli investitori pensa che la loro tassa sulle plusvalenze sia fissa. Non lo è.

Lo chiamiamo "Lumida Tax Shield". Non è un semplice Tax Loss Harvesting. Non è Direct Indexing. È una combinazione di più strategie quantitative guidate da fornitori istituzionali come Quantinno e AQR selezionate e configurate da Lumida.

L'algoritmo ti mantiene investito nel mercato mentre trasforma il rumore quotidiano del portafoglio in beni fiscali. Ecco l'intuizione chiave: "Le perdite fiscali" non sono negative. Sono beni fiscali — crediti che riducono la tua bolletta fiscale sulle plusvalenze. Una delle poche volte in cui una "perdita" è una buona notizia.

Come funziona: Il motore utilizza una struttura long–short "130 / 30" che crea naturalmente molte piccole perdite realizzate controllate durante l'anno. Quando alcune azioni sono in ritardo, l'algoritmo le sostituisce con nomi più forti. Questo processo disciplinato trasforma le perdite in attivi fiscali.

Queste perdite diventano attivi fiscali applicabili ai guadagni da: • Azioni • Crypto • Immobili • Uscite aziendali Se non li utilizzi immediatamente? Si portano avanti indefinitamente secondo l'attuale legge fiscale Rimani investito mentre generi attivi fiscali piuttosto che detenere un ETF

Che dire del controllo? Mantieni piena trasparenza e discrezione. Ecco come funziona: - Apri un conto presso Charles Schwab - Delega l'autorità di trading - L'algoritmo esegue automaticamente - Puoi disfare in qualsiasi momento

Perché un minimo di $1M — e perché la strategia è migliore a $3M+ Il motore si basa sulla diversificazione e sulla densità di trading. Ha bisogno di 100–200+ posizioni. Più posizioni = più opportunità per raccogliere perdite. A $3M+, la strategia raggiunge il suo "sweet spot."

Quanto puoi risparmiare? In alcune configurazioni, le perdite raccolte nel primo anno hanno raggiunto il 30–40% del capitale iniziale. Per un conto da 5 milioni di dollari, ciò potrebbe significare perdite raccolte da 1,5 milioni a 2 milioni di dollari nel primo anno. (Non garantito; dipende dalla volatilità, dispersione e numero di posizioni.)

C'è un trucco? Sì: liquidità. L'effetto principale è il rinvio. Stai posticipando le plusvalenze nel futuro mentre utilizzi le perdite realizzate per ridurre le tasse oggi. Funziona perché il tuo capitale è bloccato per un periodo prolungato, quindi non utilizzare dollari di cui avrai bisogno presto.

Ecco dove diventa estremamente potente: Se abbinato a un piano patrimoniale ben pensato, i tuoi eredi potrebbero ricevere un adeguamento della base imponibile. Secondo la legislazione fiscale attuale, quell'adeguamento può convertire anni di differimento fiscale in un'eliminazione permanente. (Consulta il tuo consulente fiscale)