1/ Alpha podatkowy: „Haczyk podatkowy” na minimalizację podatków od zysków kapitałowych. Oczekujesz rachunku podatkowego? Bloomberg i WSJ o tym mówią. Oto legalny sposób na znaczne obniżenie lub potencjalne wyeliminowanie podatków od zysków kapitałowych. Oto jak to działa.👇

Może sprzedałeś Nvidię. Może Bitcoina. Może dom lub firmę. Większość inwestorów myśli, że ich podatek od zysków kapitałowych jest stały. Nie jest.

Nazywamy to „Lumida Tax Shield”. To nie jest podstawowe zbieranie strat podatkowych. To nie jest indeksowanie bezpośrednie. To połączenie wielu strategii opartych na analizie ilościowej od instytucjonalnych dostawców, takich jak Quantinno i AQR, wybranych i skonfigurowanych przez Lumida.

Algorytm utrzymuje cię w inwestycjach na rynku, przekształcając codzienny hałas portfela w aktywa podatkowe. Oto kluczowa myśl: "Straty podatkowe" nie są złe. To aktywa podatkowe — kredyty, które obniżają twoje zobowiązania z tytułu podatku od zysków kapitałowych. Jedna z nielicznych sytuacji, w których "strata" to dobra wiadomość.

Jak to działa: Silnik działa w strukturze „130 / 30” long-short, która naturalnie generuje wiele małych, kontrolowanych zrealizowanych strat w ciągu roku. Gdy niektóre akcje słabną, algorytm wymienia je na silniejsze nazwy. Ten zdyscyplinowany proces przekształca straty w aktywa podatkowe.

Te straty stają się aktywami podatkowymi stosowanymi do zysków z: • Akcji • Krypto • Nieruchomości • Wyjść z biznesu Jeśli nie wykorzystasz ich od razu? Przenoszą się na przyszłość na czas nieokreślony zgodnie z obowiązującym prawem podatkowym. Pozostań zainwestowany, generując aktywa podatkowe, zamiast trzymać ETF.

Co z kontrolą? Zachowujesz pełną przejrzystość i dyskrecję. Oto ustawienia: - Otwórz konto w Charles Schwab - Deleguj uprawnienia do handlu - Algorytm wykonuje automatycznie - Możesz wycofać się w dowolnym momencie

Dlaczego minimalna kwota to 1M USD — i dlaczego strategia jest najlepsza przy 3M USD+ Silnik opiera się na dywersyfikacji i gęstości handlu. Potrzebuje 100–200+ pozycji. Więcej pozycji = więcej możliwości zbierania strat. Przy 3M USD+ strategia osiąga swój „słodki punkt.”

Ile możesz zaoszczędzić? W niektórych konfiguracjach straty zebrane w pierwszym roku osiągnęły 30–40% początkowego kapitału. Dla konta o wartości 5 milionów dolarów może to oznaczać straty w wysokości 1,5 miliona – 2 milionów dolarów w pierwszym roku. (Nie jest gwarantowane; zależy od zmienności, rozproszenia i liczby pozycji.)

Czy jest jakiś haczyk? Tak: płynność. Głównym efektem jest odroczenie. Przesuwasz zyski kapitałowe w przyszłość, jednocześnie wykorzystując zebrane straty do obniżenia podatków dzisiaj. Działa to, ponieważ twój kapitał jest zablokowany na dłuższy czas, więc nie używaj dolarów, których będziesz potrzebować wkrótce.

A tutaj staje się to niezwykle potężne: Jeśli połączone z przemyślanym planem spadkowym, twoi spadkobiercy mogą otrzymać podwyższenie podstawy. Zgodnie z obowiązującym prawem podatkowym, to podwyższenie może przekształcić lata odroczenia podatku w trwałe wyeliminowanie. (Konsultuj się ze swoim doradcą podatkowym)