Um truque de engenharia financeira usado por pessoas ricas: Se você tem um saldo grande na sua conta de corretora, pode pegar dinheiro emprestado com taxas de títulos do Tesouro dos EUA (~4%) Isso é mais barato do que uma hipoteca, e você pode deduzir os juros pagos como perda de capital! Veja como funciona:

A estratégia é chamada de empréstimo box spread, e envolve opções de compra e venda para criar uma operação teoricamente de risco zero Você recebe dinheiro adiantado a uma taxa de juros comparável à taxa atual do tesouro, ou 4% atualmente, E os juros são dedutíveis como perda de capital!

Você executa 4 negociações em um único bilhete contra opções de índice ao estilo europeu como o SPX - Comprar put com menor exercício - Venda put de exercício mais alto - Vender call de exercício mais baixo - Comprar call de exercício mais alto Isso cria um crédito líquido, que é o valor que você pega emprestado e ao qual tem acesso na execução

Você pode usar isso para pegar emprestado até 50% do valor da sua conta de corretora E como os juros são tributados como perda de capital (60% de longo prazo, 40% de curto prazo), você pode usar os juros para compensar outros ganhos Isso pode tornar seu custo líquido efetivo de capital mais próximo de ~3% ao ano!

Isso pode ser muito forte para muitas pessoas, mas tenha cuidado: - Fácil de errar se você fizer você mesmo - Certifique-se de usar opções no estilo europeu como SPX ou você pode ser designado antecipadamente - Fique longe de 50% do valor da conta para evitar uma chamada de margem - A "taxa" de juros é dinâmica com títulos do tesouro

Para quem tem um saldo significativo na corretora, este ainda pode ser o melhor lugar para pegar dinheiro emprestado: Taxas baixas, tratamento tributário favorável dos juros, pode gastar o dinheiro emprestado com o que você quiser (incluindo outros investimentos) Desde que você tenha alguma ajuda na execução