قراءة رائعة! بعض الأفكار: >> قد تكون طبقة البنية التحتية أكثر قابلية للدفاع من طبقة المستهلك. إذا كنت بناء، فإن اختيارك للسكك القضبانية مهم وتنخفض طاقتك أثناء التفاوض مع توحيد هذه الشبكات. تربطها استراتيجية ماستركارد للتبادل بمنصات تداول. يتطور نهج فيزا مع نمو النظام البيئي بغض النظر عن ظروف السوق. السؤال: هل هذه اللعبة مغلقة بالفعل، أم أن هناك مجال لشخص ما لبناء شيء مختلف؟ >> تعقيد الضرائب: كل تمرير للبطاقة قد يكون حدثا خاضعا للضريبة (تحويل العملات الرقمية إلى ورقية). هل المستخدمون مستعدون لهذا؟ ليس أنا. من الجنون ما يفرضه بعض هؤلاء المعدين الضريبيين مقابل "الخبرة المميزة في العملات الرقمية". >> غائب بشكل ملحوظ عن قائمة "الفرص العالية": الولايات المتحدة. لدى الأمريكي العادي تطبيقات عملية للخصم والائتمان والدفع. الأداة القيمة مختلفة. الفضل يبقى هو الخندق. بطاقات الخصم المستقرة لا تقدم ما تقدمه بطاقات Amex Platinum أو Chase Sapphire مثل الائتمان غير المضمون، أنظمة النقاط، وحماية الشراء. حتى ينضج الاكتتاب على الائتمان المعتمد (إذا حدث ذلك؟)، هذا يحد من الأرباح الأمريكية. اللعب الحقيقي في الولايات المتحدة قد يكون بين الشركات (B2B): المدفوعات العابرة للحدود، إدارة الخزانة، الرواتب للفرق العالمية. بطاقات المستهلكين هي العرض الجانبي (على الأقل في الوقت الحالي). الخلاصة الأطروحة التي تتردد صداها: تخزين القيمة في أي مكان فيه الإسطبلات، أنفق في أي مكان باستخدام البطاقات. الشبكات التي تجد طريقة لامتلاك جانبي هذه المعادلة دون إعادة خلق مركزية الترادفي ستحدد العصر القادم لكل ما يتعلق بحركة المال. مهما كان ما تسميه، العملات الرقمية 2.0، التمويل التقليدي 2.0، هذا هو الماراثون الذي نشهده.