1/ Tuần trước, chúng tôi đã gửi ý kiến đến @USTreasury để phản hồi yêu cầu của họ về các phương pháp đổi mới nhằm phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Thông điệp của chúng tôi: giám sát hiệu quả và đổi mới có thể đồng hành — nếu được thực hiện đúng cách. 🧵

2/ Chúng tôi chia sẻ mục tiêu của Bộ Tài chính là giữ cho những kẻ xấu không có chỗ đứng trong crypto. Thực tế, nhiều thành viên của chúng tôi là đối tác đáng tin cậy của cơ quan thực thi pháp luật — giúp xác định và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp vượt xa những gì được yêu cầu bởi pháp luật.

3/ Nhưng các nhà hoạch định chính sách phải bắt đầu từ sự thật: rủi ro tài chính bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số thấp hơn trong tài chính truyền thống. Sự minh bạch và khả năng truy xuất của Blockchain giúp phát hiện và ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp dễ dàng hơn, không khó hơn.

4/ Chúng tôi kêu gọi Bộ Tài chính áp dụng các quy tắc rõ ràng, không thiên vị công nghệ mà: - Tôn trọng các tác động riêng biệt về quyền riêng tư của blockchain - Khuyến khích đổi mới trong các giải pháp AML - Cung cấp sự rõ ràng thông qua việc ban hành quy tắc chính thức, không phải thông qua việc thực thi

5/ Về quyền riêng tư: dữ liệu blockchain là công khai và vĩnh viễn. Liên kết danh tính cá nhân với địa chỉ ví tạo ra những rủi ro lớn về quyền riêng tư và an ninh — và thậm chí có thể gây ra những lo ngại về hiến pháp theo Tu chính án thứ Tư.

6/ Các công ty tài sản kỹ thuật số đang phát triển các công cụ tiên tiến bảo vệ cả an ninh và quyền riêng tư: - Bằng chứng không kiến thức - Sàng lọc AML trên chuỗi - Hệ thống tuân thủ ở cấp độ hợp đồng thông minh

7/ Những đổi mới này làm cho việc tuân thủ AML trở nên mạnh mẽ hơn trong khi giảm thiểu rủi ro thu thập dữ liệu. Bộ Tài chính nên khuyến khích — chứ không phải hạn chế — những cách tiếp cận như vậy với các quy tắc linh hoạt, dựa trên nguyên tắc.

8/ Chúng tôi cũng kêu gọi Bộ Tài chính hoàn thiện các quy tắc thông qua thông báo và bình luận — không phải hướng dẫn không chính thức hoặc thực thi. Các quy tắc rõ ràng, bền vững sẽ mang lại cho các nhà đổi mới của Mỹ sự tự tin để phát triển ở đây thay vì ở nước ngoài.