Clientul intră. 68 de ani. Avere netă de 2,8 milioane de dolari. Casa este plătită. Valorează 950.000 de dolari. Trăiește cu 38.000 de dolari pe an de la Social Security. Spune-mi cum are sens asta. Ea aduce cupoane la restaurante. Cumpără cel mai ieftin orice. "Nu iau bani din conturile mele de pensie. Am nevoie de asta pentru urgențe." Ce urgență costă 2,8 milioane de dolari? Îți refuzi confortul de bază la 68 de ani. Nu ți-ai mai vizitat nepoții în Phoenix de 2 ani. Fondul tău de urgență are un fond de urgență. S-a luptat cu mine timp de 8 luni. "Părinții mei m-au învățat să nu ating niciodată directorul." Părinții tăi s-au pensionat și ei cu pensie și au murit la 74 de ani. În cele din urmă am reușit să o convingem să accepte distribuțiile anul trecut. 120.000$ anual din portofoliul ei. Totuși, o rată de retragere de doar 4,3%. Acum zboară trimestrial spre Phoenix. Și-a dus nepoții la Disney. Și a încetat să se mai chinuie pentru fiecare achiziție de 12 dolari. A petrecut 3 ani nefericită cu 2,8 milioane de dolari în bancă. Nu primești un premiu pentru că mori cu cei mai mulți bani.