In piedi a 7.000 piedi nelle Rocky Mountains questa mattina e finalmente capisco. Uno dei miei clienti si è ritirato a 58 anni specificamente per poter percorrere questi sentieri mentre le sue ginocchia funzionavano ancora. Mi ha detto: "Kurt, ho visto mio padre risparmiare fino a 75 anni, ritirarsi con 2 milioni di dollari e passare i successivi 10 anni troppo stanco per fare altro che sedere sul divano." L'altitudine qui non è uno scherzo. Ti manca il fiato dopo 100 metri se non sei in forma. L'idratazione è brutale. Il tuo corpo lavora il doppio per tutto. Il mio cliente percorre più di 8 miglia. A 62 anni, sta spuntando la sua lista dei desideri perché si è ritirato abbastanza presto da essere ancora in salute. Ecco cosa nessuno ti dice sulla pianificazione della pensione: i soldi sono solo metà dell'equazione. Ritirati a 70 anni con 3 milioni di dollari ma con ginocchia malandate, un cuore debole e senza energia? Li spenderai in bollette mediche e crociere dove non scendi mai dalla nave. Ritirati a 58 anni con meno e un corpo sano? Vivrai davvero la vita per cui hai risparmiato. Le persone si ossessionano per i saldi dei conti. Ma vedo clienti che hanno aspettato troppo a lungo lottare per camminare per un miglio, mentre quelli che sono partiti prima stanno scalando montagne. La dura verità: il tuo corpo ha una data di scadenza per l'avventura. Il tuo 401(k) no. Pianifica per entrambi.