1/ Heute haben wir uns einer Koalition von Handelsverbänden angeschlossen – angeführt von @fintechassoc – die den CFPB auffordert, das offene Banking zu bewahren und das Recht der Amerikaner zu schützen, ihre eigenen Finanzdaten zu kontrollieren. Offenes Banking = Verbraucherwahl.

2/ Millionen von Amerikanern verlassen sich auf Fintech- und Blockchain-Tools – von Wallets bis hin zu Investitions-Apps –, die auf einen sicheren, standardisierten Zugang zu ihren eigenen Finanzdaten angewiesen sind. Ohne Schutzmaßnahmen im Bereich Open Banking könnten große Banken diese Daten abschotten oder neue "Mautgebühren" erheben, die Innovation und Wettbewerb ersticken.

3/ Deshalb haben wir uns unseren Kollegen angeschlossen und die CFPB sowie die Trump-Administration aufgefordert, die Open Banking-Regel zu unterstützen – damit die Verbraucher und nicht die Institutionen entscheiden, wie ihre Informationen verwendet werden. Aber wir sind auch weiter gegangen.

4/ Die Blockchain Association hat ihr eigenes Schreiben an die CFPB eingereicht, das tiefer in das Gesetz eintaucht – und erklärt, warum Abschnitt 1033 des Dodd-Frank-Gesetzes den kostenlosen Zugang zu Verbraucherdaten erfordert und Fintechs sowie DeFi-Apps als rechtmäßige "Vertreter" anerkennt, die im Namen der Nutzer handeln.

5/ In unserem Antrag haben wir zwei wichtige Punkte gemacht: -Das Gesetz gibt den Verbrauchern das Recht, ihre eigenen Finanzdaten – über Agenten oder Vertreter – einschließlich Fintech- und DeFi-Anbietern zu teilen. -Das Gesetz verbietet Banken, Zugangskosten zu erheben. Punkt.

6/ Wenn diese Schutzmaßnahmen verschwinden, könnten Amerikaner bei jeder Verbindung ihres Bankkontos mit einem Fintech- oder Blockchain-Dienst neue "Datenmaut" sehen – was den Wettbewerb untergräbt und Startups aus dem Markt drängt.