mejor fijación de riesgos en los protocolos de préstamo estemos de acuerdo en que la tasa de interés es una entrega (dejando de lado el préstamo a tasa fija por un momento), ¿cuál sería la adición más impactante a la utilización para ser la función de IRM: - riesgo del activo colateral - LTV - oráculo - historial de comportamiento del prestatario - ¿algo más? Aave v4 añade el riesgo colateral en la ecuación, 3Jane utiliza la combinación de todos básicamente hasta cierto punto (con el enfoque en LTV) tengo curiosidad por saber qué piensas