Dynamiska räntor på Curvance 💾 Curvances utlåningsmarknader har efterfrågebaserade räntor i realtid som är utformade för att hålla likviditeten sund och marknaderna effektiva 🏦 🔄 Inspirerad av några nuvarande ramverk som finns idag inom DeFi, men byggda helt från grunden, reagerar Curvances räntemodell dynamiskt på hur mycket likviditet som används inom varje pool. Så här går det till 👇 - Poolutnyttjande: När mer av en pools likviditet lånas stiger räntorna för att återspegla efterfrågan. Lågt utnyttjande = lägre priser. Hög beläggning = högre priser. - Vertex-punkt: När utnyttjandet passerar en fastställd tröskel (t.ex. 85 %) börjar räntorna accelerera kraftigt, vilket uppmuntrar ny likviditet att flöda in och avskräcker från överdriven upplåning. - Tidsförfall: Om efterfrågan svalnar justeras priserna automatiskt nedåt med några timmars mellanrum, vilket säkerställer stabilitet utan manuella ingrepp. Snabbt exempel på detta: En USDC-utlåningspool börjar med 80 % utnyttjande med en ränta på 2 %. Om stora låntagare pressar utnyttjandet till 100 % hoppar räntorna snabbt till 8 % och fortsätter att stiga över tid tills likviditeten balanserar om. Den här dynamiska mekanismen: - Håller poolerna balanserade mellan långivare och låntagare - Uppmuntrar effektivitet och marknadsdriven stabilitet - Belönar verkligt deltagande, inte outnyttjat kapital Resultatet är en självreglerande och anpassningsbar penningmarknad som utvecklas dynamiskt med marknadens efterfrågan. Håll dig diskett.